金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

客户身份资料包括

1、【答案】：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

2、客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

3、所以是记载客户身份信息、资料和反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构，是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。涵盖行业有银行、证券、保险等。

4、电子银行业务的客户身份资料包括以下几个方面： 个人身份信息：包括客户的姓名、身份证号码、出生日期、性别等基本信息。 联系方式：包括客户的手机号码、电子邮箱地址、联系地址等联系方式信息。 财务状况信息：包括客户的职业、收入来源、月收入、家庭资产情况等财务状况信息。

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括如下：金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

6、一）金融机构应当保存的客户身份资料包括：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（二）金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。